За 9 месяцев 2023 года в деятельности четырёх компаний Костромской области (двух микрокредитных компаний и двух ломбардов) Банк России обнаружил признаки нелегального кредитора, узнал корреспондент «Городка».
Напомним, что для предоставления финансовых услуг любой участник рынка должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить легальность работы финансовой организации можно в
Справочнике финансовых организаций на сайте Банка России. Если компании там нет, то скорее всего она ведет деятельность нелегально, и, обращаясь к ней, вы рискуете быть обманутым.
«С помощью специальной системы мониторинга, а также реагируя на обращения граждан и бизнеса, Банк России выявляет финансовые организации с признаками нелегальной деятельности. Для пресечения негативных последствий он блокирует сайты таких компаний и оперативно взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами для принятия иных мер реагирования. А чтобы снизить риски привлечения новых клиентов незаконными организациями, регулятор публикует список компаний с выявленными признаками «чёрного кредитора», «финансовой пирамиды» и иных нелегальных участников финансового рынка. Проверить, нет ли организации в предупредительном списке, можно по названию, адресу сайта или ИНН», - поясняет эксперт службы безопасности Костромского отделения Банка России Алексей Смирнов.
Всего по стране только с января по сентябрь 2023 года выявлено более 4,1 тысячи компаний, обладающих признаками нелегальной деятельности. Более половины из которых (2,2 тысячи организаций) - финансовые пирамиды, из них 98 процентов - Интернет-проекты. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года количество пирамид увеличилось в 1,5 раза. Нелегальных кредиторов тогда было обнаружено более 1,3 тысячи, из них больше трети также предлагали свои услуги только через Интернет.