В 2023 году Банк России внёс четыре костромские организации в список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Организации нарушали требование законодательства, в том числе после исключения из официального реестра по-прежнему назывались ломбардом или микрокредитной компанией, либо не убрали рекламные конструкции о выдаче займов под залог имущества, уточнили в Костромском отделении Банка России.
По всей стране признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке в 2023 году были выявлены более чем у 4 тысяч организаций.
Костромское отделение Банка России напоминает жителям, что обращаться за кредитом и займом можно только в легальные финансовые организации. Их деятельность регулируется законом, и Банк России осуществляет за ними надзор. Убедиться в том, что компания работает легально, можно в разделе
«Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. В том же разделе по названию организации, адресу сайта или ИНН можно проверить, не состоит ли она в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности.
«Компании, которые не имеют разрешения или лицензии на выдачу кредитов или займов, но при этом все равно кредитуют, в народе называют «чёрными кредиторами». Связываться с такими организациями опасно. Обычно они действуют преступными методами и готовы обманом завладеть деньгами и имуществом своих клиентов. Например, нелегальные кредиторы обещают выгодные условия займа, а по факту выдают ссуды под гигантские проценты. Долги они могут выбивать угрозами и шантажом», - рассказал специалист службы безопасности костромского отделения Банка России Алексей Смирнов.
«Банк России выявляет нелегальных участников финансового рынка с помощью системы мониторинга, а также благодаря своевременному обращению граждан. Регулятор принимает оперативные меры по блокировке сайтов «чёрных кредиторов» и взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, чтобы пресечь незаконную финансовую деятельность», - пояснил Алексей Смирнов.