В 2021 году в нашем регионе было выявлено 8 «черных кредиторов», сообщает пресс-служба отделения Банка России по Костромской области.
Среди организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке были несколько лже-ломбардов, одна финансовая пирамида и одна псевдо-лизинговая компания.
По сравнению с 2020 годом их количество выросло (тогда в Костромской области обнаружили пять «черных кредиторов» и одну финансовую пирамиду). Рост «нелегалов» на финансовом рынке объясняется несколькими факторами. В частности, оптимизацией Банком России технологий их обнаружений, в том числе применением усовершенствованного процесса мониторинга нелегалов в Сети, а также выходом мошенников на новые методы заманивания потенциальных жертв в Интернете.
Тенденция перехода мошенников в Интернет была заметна уже в предыдущие годы, и в 2021 году она ожидаемо продолжилась. Современные технологии позволяли преступникам быстро и дешево реанимировать старые и создавать новые лже-проекты в Интернете. А активное использование социальных сетей и мессенджеров помогало им привлекать новых клиентов.
Кстати, с конца прошлого года законом разрешено по инициативе Банка России блокировать во внесудебном порядке в течение нескольких дней сайты, используемые для совершения мошеннических действий в финансовой сфере. Раньше на это могли уходить месяцы.
«По всем выявленным субъектам нелегальной деятельности в нашем регионе материалы переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. К сожалению, опасность столкнуться с «черным кредитором» или попасться на крючок финансовой пирамиды для костромичей все равно остается. А все потому, что большинство мошенников привлекают своих клиентов через Интернет. Не имеет значения, где географически зарегистрирована организация и зарегистрирована ли она вообще, или действует только в Сети - попасть в лапы аферистов может любой, наткнувшийся на них в Интернете, - предостерегает управляющий Костромским отделением Банка России Алексей Рыбаченок. - Следует оставаться бдительными к любым финансовым предложениям, так как мошенники рассчитывают на финансовую неграмотность своих жертв. Помните, что обязательно нужно проверять, является ли организация, с которой вы хотите заключить какую-либо сделку, легальным участником финансового рынка, у которого есть лицензия или специальное разрешение от Банка России. Справочник легальных финансовых организаций есть на сайте регулятора. Также не ленитесь проверить нет ли организации в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, он тоже есть на сайте Банка России и ежедневно обновляется».
Всего за 2021 год Банк России раскрыл действия почти 2,7 тысячи финансовых организаций, действовавших нелегально, из которых больше 870 работали как финансовые пирамиды и свыше 940 – оказались нелегальными кредиторами.