О новом сервисе «Знай своего клиента» рассказывает Отделение Кострома Банка России.
C 1 июля 2022 года банки получают от Банка России информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Эти данные банки могут использовать для того, чтобы определять режим работы с каждым клиентом.
Ресурс располагает сведениями о 7 миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, работающих в России, в том числе и в нашем регионе. В новом сервисе организации и предприниматели делятся на три условных группы: низкую «зеленую», среднюю «желтую» и высокую «красную». Если бизнес попал в «зеленую» группу, то его банковские операции должны проводиться беспрепятственно. А вот клиенты из «красной группы» могут получать отказы от банков на проведение операций, не смогут совершать переводы контрагентам, оплачивать товары или услуги, снимать средства со счетов или выводить их на счета в других банках при расторжении договора.
Однако информация платформы является вспомогательной для банка. Окончательную оценку добросовестности ведения бизнеса банки присваивают своим клиентам самостоятельно. Использование платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сэкономить ресурсы банков, которые смогут сосредоточиться на предупреждении подозрительных операций.
31 августа Отделение Кострома Банка России приглашает представителей малого и среднего предпринимательства Костромской области на онлайн-сессию «Запуск платформы Банка России «Знай своего клиента»: как это отразится на предпринимателях?».
Участники узнают о том, зачем нужна платформа «Знай своего клиента», как она поможет снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микро-бизнес, как банки будут информировать клиентов об отнесении к определенному уровню риска, об опыте использования банками платформы за два месяца работы.
Начало онлайн-сессии в 11 часов. Присоединиться могут все желающие. Для этого необходимо направить свои контактные данные по адресу 29office@cbr.ru с пометкой «участие в сессии дискуссионной площадки». После чего в ответном письме участники получат ссылку на трансляцию.