Три «чёрных» кредитора выявлены в Костромской области за прошлый год.
Речь идёт о двух псевдомикрофинансовых компаниях ООО МКК «Финансковый гений», ООО МКК «Финасэкспресс» и лжеломбарде ООО «Автокошелёк» (он же «Ломбард 44», «Автоломбард44»).
По данным костромского отделения Банка России, в работе этих организаций регулятор выявил признаки нелегального кредитора: они вели свою деятельность, несмотря на то, что были исключены из государственных реестров Банка России, незаконно использовали в наименовании слова «микрокредитная компания» и рекламировали выдачу займов.
По всем выявленным субъектам нелегальной деятельности в нашем регионе материалы переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. Организации внесены в
Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, который публикует у себя на сайте Банк России и ежедневно его обновляет. На начало марта 2023 года в этом списке значится 11 костромских компаний.
Всего за 2022 год Банк России раскрыл действия почти пяти тысяч компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности. «Большинство «чёрных» кредиторов орудовали через Интернет: создать мошеннический проект в онлайн-пространстве быстрее и дешевле, а скрыться от преследований, в случае чего, проще – современные технологии позволяют преступникам без труда бросать старые и создавать новые лжепроекты в Сети. А поэтому опасность наткнуться на «чёрных» кредиторов для костромичей не ограничена выявленными в регионе «нелегалами»: не имеет значения, где географически зарегистрирована организация и зарегистрирована ли она вообще, или действует только в Сети - попасть в лапы аферистов может любой, наткнувшийся на них в Интернете», - предостерегает специалист службы безопасности Отделения Кострома Банка России Алексей Смирнов.
Привлекать новых клиентов мошенникам помогало активное использование социальных сетей и мессенджеров. Люди получали рекламу проектов с якобы почасовой прибылью. При том, доходность обещалась заоблачная – до 900 процентов в час! Аферисты завлекали вымышленными проектами, основанными, например, на арбитраже между рынками при помощи высокочастотных роботов, программы для которых разрабатывают якобы выпускники лучших ВУЗов. Также в мессенджерах всё чаще пользователи получали «супервыгодные» предложения заработка. Встречались и псевдоблаготворительные проекты, когда мошенники просили доверчивых людей перечислить деньги на поддержку какой-то якобы пострадавшей группы населения или вымышленных приютов.
«Костромичам нужно быть внимательнее, не переходить по незнакомым ссылкам, не совершать платежей на непонятных сайтах и анонимных каналах. А перед тем как обратиться в финансовую организацию, обязательно проверьте легальность её работы.
Справочник легальных финансовых организаций есть на сайте регулятора»,
- напоминает Алексей Смирнов.